2026年9月23日，《2026中国保险中介市场生态白皮书》（以下简称《白皮书》）新闻发布会于北京大学汇丰商学院隆重举办。这份重磅的行业调研成果由北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心（RMIRC）、保险行销集团保险资讯研究发展中心（IRDC）联合发布。该系列调研自2018年启动，至2026年已连续开展了9年。
2026年《白皮书》以“信心共筑，专业致远”为主题，涵盖了A、B、C三类问卷，A卷聚焦保险营销员的基本生态，B卷关注IDA精英的经营趋势，C卷则观察营销员的职业发展与信心指数；调研区域覆盖全国21个省、4个直辖市、4个自治区的320座城市的40家保险机构；调研回收有效问卷总计15334份。
《2026中国保险中介市场生态白皮书》新闻发布会现场
出席本次发布会的嘉宾有：北京大学汇丰商学院党委书记、副院长任颋教授，保险行销集团创办人梁天龙先生，北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心（RMIRC）主任雎岚教授，北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心（RMIRC）学术主任涂志勇教授，保险行销集团董事长梁涵英女士，保险行销集团总经理梁家和先生，保险行销集团国际事业部总经理殷淑明女士，来自中国人寿、太平洋寿险、友邦人寿、富德生命人寿、招商仁和人寿等金融保险机构的高管，以及每日经济新闻、南方都市报、广州日报、香港商报、香港经济导报、凤凰网等多家媒体记者。
嘉宾合影
《白皮书》发布会开幕：合作双方代表致辞
任颋教授谈到，近年来AI在各个行业加速应用，“人+AI”的协同模式已成为不可逆转的时代趋势。在此背景下，如何挖掘从业人员难以被AI替代的独特价值——专业能力、内心韧性与温度服务，并帮助营销员与AI协同展业，是值得关注的课题。“我们可以发现，行业正在逐渐剥离重复性劳动，更侧重人际互动、提供情绪价值、输出专业价值。”任颋教授如是说。
对于《白皮书》，任颋教授寄予高度期待。他认为，《白皮书》将为行业在搭建人才培育体系、探索如何在AI时代发挥人的特长等方面提供有价值的参考，持续推动从业人员个人价值与行业整体价值的提升。
北京大学汇丰商学院党委书记、副院长任颋教授致辞
梁天龙先生表示，他一直将“信心比黄金重要”牢记在心。他表示，信心确实比任何东西都重要，如果从业人员没有信心面向未来，又怎么会静下心来打磨专业能力呢？
然而，信心从哪里来？现在大家都在谈重塑信心，但当前行业的信心指数究竟处于什么水平？大家如何看待重塑信心这件事？梁天龙先生认为，如果我们能摸清这些问题，那么建立与重塑信心就有了明确的方向。因此，今年的《白皮书》特别针对“信心”做了大量的调研。
他还谈到，每年《白皮书》的调研与分析，合作双方都倾注了大量心血，共同围绕市场面对的热点问题展开探索，始终希望调研的数据能够真正为行业的发展提供指引。
保险行销集团创办人梁天龙先生
合作双方共同为《白皮书》揭幕
《白皮书》解读：9年的观察，首次发布“营销员信心指数”
在《白皮书》解读环节，雎岚教授指出，过往8年的《白皮书》调研均聚焦人力、产能、收入等已达成的结果数据，属于对过去的总结。而今年聚焦“信心”主题，核心是关注从业人员的发展意愿：是否依然相信行业未来的发展？是否愿意在行业深耕？她强调，既定的业绩无法改变，但信心决定未来。因此，2026年的《白皮书》首次发布了“营销员信心指数”。
该指数并不把“信心”简单理解为乐观或悲观，而是将其拆解为6个可测量、可比较、可追踪、可干预的维度。由此，我们不仅能了解营销员“信心是否充足”，还能探究“信心为什么高”“信心为什么不足”“如何提振信心”等问题背后的答案。
解读的最后，雎岚教授分享了一句话：“不是风动，也不是幡动，是仁者心动。”这句话传达了她的核心观点：行业风向一直在变，业绩波动也始终存在，而要在高质量发展的道路上走得更久、更远，关键就在于我们的信心能不能稳住。
雎岚教授对今年的《白皮书》进行解读
回顾与展望：透视《白皮书》的意义与价值
在回顾与展望环节，殷淑明女士提到两个具有特别意义的年份——2002年和2018年。2002年，保险行销集团保险资讯研究发展中心（IRDC）正式成立；2018年，IRDC与北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心（RMIRC）展开合作，每年持续发布《白皮书》。发展至今，《白皮书》已成为行业专业经营的数据依据，能够为保险公司解决现存的经营问题提供协助。
现场，殷淑明女士展示了历年的《白皮书》以及9年来连续追踪的部分数据，如从业人员的年龄结构、年资结构、收入结构、每年成交的保单件数等。她表示，单年度数据仅反映当年度行业的现状，长期积累的数据才能提炼穿越周期的经营逻辑。
“未来，兼具时间长度与研究深度的《白皮书》数据，将为行业的发展持续提供有价值的参考，为行业的高质量转型注入更多力量。”殷淑明女士如是说。
殷淑明女士分享了《白皮书》的意义与价值
2018-2026年的《白皮书》
发布会现场，众多媒体记者围绕《白皮书》的核心内容，提出多个与人力增长、行业未来发展等相关的问题。现场嘉宾则结合自身长期深耕一线的积淀与专业，逐一分享独到见解，现场交流氛围热烈。
现场交流与探讨
通过今年发布的《白皮书》可以看出，中国保险中介市场正进入全新发展阶段：客户愈发理性，需求日趋复杂，行业竞争也更为激烈。未来营销员实现更好发展的关键，不止在于找到客户，更在于经营客户；不止在于销售产品，更在于创造价值；不止在于成交保单，更在于与客户建立长期的信任关系。
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附：
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文/凤凰网 陈婉霖 实习生 张卓涵