中国太保产险海南分公司发布关于防范洗钱陷阱的风险提示

洗钱犯罪不仅扰乱金融秩序，更直接威胁您的财产安全权与个人信息安全权。远离洗钱陷阱，就是守护您的美好生活。

一、警惕！这些行为可能让您成为洗钱“帮凶”

不法分子常利用消费者法律意识淡薄的特点，诱导其参与洗钱。请警惕以下高发场景：

1.出租、出借、出售账户：切勿将本人的银行卡、支付账号、身份证等出租或出售给他人。一旦被用于洗钱，您将承担法律责任。

2.“兼职”转账陷阱：警惕网络上“高薪兼职”“代转账”“跑分”等招聘信息，这往往是协助转移诈骗或赌博资金的洗钱链条。

3.虚拟货币与非法投资：不参与非法虚拟货币交易，不轻信“高回报、低风险”的非法理财平台，避免资金流入洗钱渠道。

4.代收代付请求：拒绝替陌生人或不明机构代收款项并转汇，防止卷入非法资金清洗。

二、后果！参与洗钱将付出沉重代价

1.法律惩戒：可能涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”或“洗钱罪”，面临有期徒刑及罚金。

2.信用受损：个人征信记录将留下污点，影响贷款、信用卡申请，甚至影响就业和出行。

3.业务受限：银行账户及非银行支付账户可能被冻结，5年内暂停新开户及非柜面业务。

4.资金损失：账户内资金可能因涉案被司法冻结或划扣，造成直接经济损失。

三、行动！践行“三不一多”守护权益

为维护自身合法权益，请您做到：

不轻信：不轻信陌生人的高利诱惑，不轻信网络上的非法兼职。

不透露：妥善保管身份证、银行卡号、密码及验证码，不随意透露给他人。

不参与：坚决不参与任何形式的非法资金转移活动。

多核实：配合金融机构开展客户身份识别（KYC），对可疑交易多问一句，发现线索及时举报。

【结语】反洗钱，不仅是国家的责任，更是每一位公民的义务。让我们携手行动，增强反洗钱意识，筑牢金融安全防线，共同营造清朗的金融消费环境！

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