亲人离世后，保单查询难、理赔流程繁、材料反复交，已成为许多家庭处理“身后金融事”的现实痛点。为破解这一难题，作为国家金融监督管理总局首批“个人身后金融事”服务试点单位，太平人寿在浙江、青岛、江苏等地率先探索，以“一套材料、一窗受理、一次告知、一网联办”模式，推动身后金融服务从“多头跑”向“一站式、零跑腿”转变。
一次查询背后的“急难愁盼”：从“客户找服务”到“服务找客户”
在浙江，客户陈先生妻子离世后，前往太平人寿浙江分公司柜面查询保单，虽系统内无记录，工作人员并未止步，而是主动引导其通过“浙里办”平台进行跨机构查询。提交直系亲属证明、死亡证明等材料后，不仅查获相关保险信息，还检索出逝者名下多家银行资产线索。类似场景在舟山上演：一名大学女生母亲病故后，在柜员指导下通过“浙里办”小程序“浙里逝安”专区，数分钟即完成金融资产线上查询申请。一次“查无记录”的查询，折射出服务理念从“受理已知业务”到“解决未知难题”的跃升。
一场打破壁垒的自我革新：让“数据多跑路、群众少跑腿”
太平人寿主动对接政务平台，重塑内部流程。在浙江，依托“浙里办”小程序“浙里逝安”服务模块，客户线上提交申请后，最长15个工作日即可获取反馈，实现“指尖办、随时办”；在青岛，接入“个人身后一件事”政务平台，逝者名下保单实现线上一键查询，“数据多跑路、群众少跑腿”从承诺变为现实；在江苏，主动配合当地监管部门建设已故人士保单线上查询服务平台，建立专人专岗负责制，查询响应“日清日结”，确保群众诉求不过夜。
截至目前，三地累计开展服务查询超过3500次。每一个数字背后，都是一个家庭免于奔波的慰藉，都是一份金融承诺得以兑现的安心。
一条全链条的服务闭环：从“便捷查询”到“主动关怀”
查询之外，太平人寿构建“便捷查询—高效办理—主动关怀”全链条体系。对确认有效保单的客户，第一时间启动内部转办流程，主动联系家属提供后续理赔服务，变“家属催办”为“公司主动办”；在材料准备环节，推行标准化材料“一次性告知”机制，精简办事材料，杜绝“反复补、来回跑”；对高龄、行动不便等特殊家属群体，提供上门协办、远程视频指引等一对一全程陪办服务，用“多走一步”换群众“少跑一趟”。
这种前置、主动、全程的服务模式，不仅省去了家属在多机构间反复奔波之苦，更传递出一个明确信号：太平人寿守护的不仅是保单上的数字，更是保单背后的家庭与承诺。
一份超越商业的价值坚守：金融为民，守护“最后一站”的温度
随着人口老龄化与家庭资产多元化，“身后金融事”日益成为民生关切。太平人寿以试点为契机，探索“政务服务+金融便民+科技赋能”的协同治理路径。下一步，公司将持续总结各地试点经验，推动已故人士金融身后事服务在全国落地见效，把惠民便民的工作实效送进千家万户。
通讯员：陈乐
审核：周盛祥
责任编辑：陈晓曼