交通银行深圳分行：成功拦截杀猪盘诈骗，保障客户资金安全

交通银行深圳分行在日常业务办理中，始终秉持“为民办实事”的服务理念，致力于保障客户的资金安全。近期，交通银行深圳分行某支行成功拦截了一起杀猪盘电信网络诈骗事件，充分体现了银行在维护客户权益方面的积极作用。

2025年2月11日，客户李女士神色匆匆来到交通银行深圳分行某支行，提出要办理借记卡解除止付并提取现金业务。工作人员在展开尽职调查的过程中，敏锐地察觉到李女士的行为和言辞中透露出异常，于是深入询问并了解情况。原来，李女士在网络上认识了一位自称负责城乡建设的专员,这位专员不仅引导她下载了一款名为“城乡建设”的APP，还声称在该平台上缴纳一定的税款后可以领取扶贫基金。随着时间的推移，两人发展成了男女朋友关系。两人交往期间，该专员表示税款不需要李女士自己提供，向李女士转账了42000元，并要求她至网点取现金，同时引导她如何应对银行工作人员的问询，声称税款缴纳后可申请扶贫基金700万元。

银行工作人员凭借丰富的经验和敏锐的洞察力，迅速判定这是一起典型的杀猪盘及虚假投资的电信诈骗事件。随即向客户分析了该类案件的诈骗套路，告知客户不可轻信他人，并协助客户联系了当地派出所进行报警，成功为李女士成功拦截资金5万元以及为他人过渡涉诈资金的风险。

为民办实事举措

加强金融安全教育。交通银行深圳分行通过线上线下多渠道开展了金融安全教育，线下网点通过电子显示屏、派发宣传折页等多渠道向到店客户普及防骗知识，提高客户的风险防范意识和识别能力。

强化业务流程审核。交通银行深圳分行在业务受理过程中做好尽职调查工作，加强对客户资金操作的审核和监控，确保在为客户办理业务时能够及时发现并阻止潜在的诈骗行为。

建立警银联动机制。交通银行深圳分行积极与当地公安机关建立了紧密的联动机制，一旦发现可疑情况，能够迅速联系警方并协助调查处理，有效打击电信诈骗等违法犯罪行为。

风险提示

网络交友需谨慎。在此事件中，诈骗分子首先通过网络社交平台接近李女士，伪装成负责城乡建设的专员，利用李女士对扶贫政策的好奇和渴望获取利益的心理，诱导她下载虚假的城乡建设APP，并与李女士建立男女朋友关系，通过情感操控加深其对诈骗行为的配合度。因此，在网络交友时要保持高度警惕，不要轻信陌生人的言语和承诺。在建立任何形式的感情关系之前，务必进行充分的了解和核实，避免成为诈骗分子的目标。

资金操作要核实。诈骗分子通过情感操控，使李女士在情感上产生依赖，从而轻信了诈骗分子的虚假承诺，未对涉及资金操作的要求进行充分核实。因此，在涉及资金操作时，一定要进行充分的核实和确认。不要轻易将个人信息、银行账户等敏感信息透露给陌生人，更不要随意按陌生人的指示进行资金操作。

防骗意识需提高。现在电信网络诈骗手段层出不穷，作为普通民众应不断提高自身的防骗意识和能力，维护好自身的财产安全，一旦出现遭受电信诈骗的侵害需及时报警处理。

此次成功拦截杀猪盘诈骗事件，不仅为客户挽回了经济损失，也赢得了客户的信任和赞誉。未来，交通银行深圳分行将继续秉持“为民办实事”的服务理念，不断提升服务质量和水平，为客户提供更加安全、便捷、高效的金融服务。