兴业银行深圳分行绿色金融的创新实践路

近年来，深圳已然成为深化绿色金融创新的实践高地，越来越多的深圳金融机构以绿色为发展基底，在绿色金融的实践路上行稳致远。

传承兴业银行作为国内绿色金融先行者以及国内最早的“碳路者”的绿色基因，兴业银行深圳分行主动作为，明确绿色金融重点发展方向，紧密围绕“降碳、减污、扩绿、增长”开展绿色金融业务和服务创新，以“融资+融智”方式持续强化绿色金融品牌效应，积极支持中小绿色企业发展，持续拓宽绿色金融业务边界，为城市产业低碳转型贡献源源不断的金融力量。

千亩红树林 奔赴“蓝碳金融”新蓝海

2024年10月，“国际红树林中心”组建代表团分别出访马达加斯加和柬埔寨，力促双方在红树林保护、修复和合理利用的国际合作和联合行动等方面达成共识，并签署“红树林保护修复能力建设项目合作协议”，两国还将出席11月在深圳举行的“国际红树林中心”成立协定签署仪式。据悉，红树林是国际认可的三大滨海蓝碳生态系统之一，具有良好的生态价值。作为首批自然资源部批复开展生态产品价值实现机制试点城市和国际红树林中心落户城市，深圳积极探索多元化的生态产品价值实现路径，构建市场化、可持续的碳汇资源交易市场和价格形成机制。2023年，深圳市规划与自然资源局发布并拍卖全国首个以保护生物多样性和应对气候变化为目标的《红树林保护项目碳汇方法学》，开发的蓝色碳汇通过规划与自然资源局确权登记、转让等方式，成功打通了蓝碳的“可交易”路径。

10月31日，兴业银行深圳分行在2024中国海博会上成功与深圳市蓝碳家化科技有限公司进行蓝碳金融创新合作签约，落地深圳首笔红树林保护碳汇质押融资业务，该笔业务通过以“碳”换“贷”的方式，为企业提供贷款资金，有效解决了企业流动资金需求。探索建立蓝碳市场化交易机制是全面践行“绿水青山就是金山银山”理念的重要路径，也是深圳高标准建设国际红树林中心、加快打造全球海洋中心城市的重要举措，这与兴业银行的绿色发展理念不谋而合。

据了解，“蓝碳”是指将二氧化碳封存在海洋生态系统中，是通过增汇实现“碳中和”目标的重要方式。在深圳市规划与自然资源局及国家金融监管局深圳监管局的指导下，兴业银行深圳分行围绕客户需求，助力企业完善碳资产管理，为企业提供蓝色碳汇质押融资的创新型服务方案。碳汇质押融资作为以碳汇凭证为质押物的创新绿色金融产品，可为借款人提供创新担保方式，有效盘活碳汇资源，具有显著的环境、经济和社会效益。深圳分行以绿色金融专业优势，为企业提供提供精准高效的金融支持，为行业奔赴“蓝碳金融”新蓝海提供“兴业答卷”。

点绿成金路 厚植“绿色金融”新底色

绿色银行，长期以来都是兴业银行的一张靓丽名片。近年来，兴业银行深圳分行始终以服务深圳绿色低碳发展为己任，持续创新绿色金融产品和服务，涵盖清洁能源、绿色交通、绿色建筑、绿色仓储等重点绿色领域。

“绿色金融业务创新是推动绿色银行建设的活力源泉。”兴业银行深圳分行相关负责人表示。依托兴业银行自主研发的“点绿成金”绿色金融业务系统，深圳分行建立了较为完善的绿色金融统计制度和台账管理制度，可定期开展绿色信贷数据自查和数据治理评估。此外，深圳分行还通过专项培训加强“绿苗专才”培养，不断健全绿色金融制度体系。

据介绍，深圳分行“基于人工智能技术的绿色信贷服务”系统专注于绿色金融场景，综合运用知识图谱、大数据、机器学习等技术，强化在客户营销、上报授信、审查审批、放款等全流程对绿色业务的判断能力以及对绿色产业金融的营销和服务能力，极大提高了分行“识绿”能力和业务质量，为扩大绿色金融市场规模打下坚实基础。

值得一提的是，深圳分行以一系列极具示范效应的实践案例，为“绿水青山”转化成“金山银山”提供积极的探索路径。在气候投融资方面，开展有益的探索和实践，已累计为首批项目库中5个低碳能源项目提供资金支持，金额超5000万元，不断推进气候投融资改革前进。支持企业可持续发展方面，支持荣耀终端有限公司在ESG/SDGs领域的业务发展，成功发放本地中资银行首笔可持续发展挂钩贷款。此外，深圳分行还先后落地全行首笔“资源回收类”挂钩绿色金融贷款、省内首单水电绿色资产证券化业务、深圳区域首笔“绿票通”、首个智慧充电桩平台支付结算服务、国内首笔医废处理绿色“抗疫贷”、深圳首笔通讯行业可持续发展挂钩贷款等特色业务，为区域经济绿色低碳发展注入金融活水。

兴业银行深圳分行将不断优化保障机制，增强发展内生动力，丰富绿色产品体系和加强人才队伍建设等方式，继续秉承金融企业的使命担当，勇做中国式可持续发展创新实践的探路者。同时，深圳分行还将积极开展蓝色金融领域创新，通过加强政策研究，推出多元化金融服务和完善碳金融产品体系建设等举措，为深圳全球海洋中心城市建设提供“兴”动能，不断探索新发展理念下的绿色金融发展“兴”模式。

通讯员：刘俐飞

审核：周盛祥

责任编辑：李佳芮