凤鸣|聚焦新格局下的湾区建设与金融合作 助力金融强国建设迈向新征程

编者按：中央金融工作会议明确提出要加快建设金融强国，以金融高质量发展助力强国建设、民族复兴伟业。加快建设金融强国是“国之大者”，要遵循金融发展的基本规律。粤港澳大湾区是全球经济最发达、创新最活跃的湾区之一，香港、广州、深圳具有丰富的金融资源与潜力巨大的离岸和在岸金融市场，在建设金融强国的进程中一定会发挥重要而独特的作用。

立足现在洞见未来，当“粤港澳大湾区”遇到“建设金融强国”新命题，锚定新目标，未来还将直面什么挑战与机遇？广东省人民政府参事室特约研究员、凤凰网广东特约观察员林居正撰文提出关于推动金融强国建设的前沿思考与建议，为“金融新发展 湾区新机遇”输入智慧动能。

文|林居正（广东省人民政府参事室特约研究员、凤凰网广东特约观察员）

创新 | 深化金融改革开放 探索跨境金融功能区建设的新发展模式

今年是贯彻落实党中央推进金融强国建设的开局之年，面对当前国内经济下行压力、国外全方位竞争和科技领域的掐脖子问题，我们更加需要有着优良创新传统、综合实力、动力和国际竞争力的粤港澳大湾区等重点区域，像改革开放初期一样“先行一步”，快马加鞭，锦上添花，进而推动中国更高水平、更大范围、更宽领域、更大效益的改革开放。

鉴于此，建议中央赋予广东等有条件地区更大的创新空间和先行一步的创新政策，同时，因地制宜地赋予其更多的机动余地；根据国家改革开放战略、梯度、布局以及各地发展水平和现实需要，对经过多年试点的有效政策，分层级、分步骤在不同战略、梯度的地区复制、推广、应用，并缩短审批流程；对于中共中央、国务院决定、颁布的国家战略和重大规划，建议请全国人大或者全国人大常委会授权国务院予以立法，做到“规出法随”。即立法予以配套，予以地方机动余地。

当前，粤港澳大湾区已经形成了深圳前海、珠海横琴、深圳河套等多个国家级跨境合作平台。然而，现有的跨境合作区更多地是聚焦自身发展问题，强调“一区两园”的发展思路或是“双轨制”的“飞地”发展模式，可能引发两地对利益分配、决策机制等方面的分歧，进而对合作区建设的效能产生影响，也较难从根本上解决港澳的产业根基问题，影响到实际成效。因此，可以在现有合作成果的基础上，大胆探索“一区一园、一锅做饭、利益共享、做大增量”的合作新模式，采用统一的、国际最优越的税制制度、人才制度、知识产权保护制度体系，使合作区变成一个不分你我、利益共享的整体。迅速形成生产力，创造出更大经济效益和民生福祉。

中央金融工作会议明确提出，在着力推进金融高水平开放过程中，要确保国家金融和经济安全。在外部风险事件尚且可控的情形下，必须高瞻远瞩、未雨绸缪，充分关注中国海外资产的安全性，有序推动海外个人资产和企业资产向粤港澳大湾区回流，并探索将香港等有条件的地区打造成为全球资本集聚和保护的高地。香港可以探索出台专门的法律，参照瑞士的模式对境内外合法资产的安全性和隐私性进行保护，以此吸引境外资金向香港和内地中资金融机构集聚。

布局 | 做好科技金融大文章 搭建广泛联动的跨境金融生态圈

人民币国际化的核心不是单纯提升人民币跨境交易结算的规模，而是使全球持有更多以人民币计价的资产。只有这样，人民币在国际货币体系中的话语权和定价权才能得以提升，人民币也才能逐步真正成为不可替代的国际货币。而中央金融工作会议明确提出，巩固提升香港国际金融中心地位，因此，可以依托香港这一全球最大的人民币离岸中心优势，全面推行人民币计价，尤其是加强人民币在香港金融市场发行、交易中的应用，从而使国际资本通过香港市场加大对人民币资产的配置，提升对人民币资产的交易结算需求。

中央金融工作会议将科技金融摆在了金融五篇大文章之中最重要的位置。做好科技金融大文章要大力发展融资租赁。融资租赁作为三大融资渠道之一，对于支撑产业转型、支持中小企业投融资和高科技企业创新发展具有关键性的作用。建议统筹全国融资租赁产业布局，集中优势资源，在广东等几大工业重镇打造“龙头企业牵头设立金融租赁公司“为主、地方商业租赁为辅的融资租赁发展高地。

丰富服务科技型企业的新型金融机构和业态。探索设立或推动现有银行转型分别组建国家和地方性的政策银行。比如，中国科技银行、中国乡村振兴银行，广东科技银行、广东乡村振兴银行等；大力发展知识产权金融。推动知识产权金融产品创新和业务模式创新，做大知识产权业务规模，在知识产权定价、交易和风险控制等方面树立全球标杆。

探索|着力提高金融市场国际化水平 形成消费和投资相互促进的良性循环

中央金融工作会议提出，要更好发挥资本市场枢纽功能，推动股票发行注册制走深走实。可以探索港交所与深交所交叉持股的方式，加强对港交所经营决策的影响，使港交所能够更好服务国家发展大局，避免受到外部势力的操纵。同时，探索深交所的公司制改革，便于港交所与深交所的交叉持股，通过股权的方式充分享受两地企业发展红利，更好对接全球资本市场。

2023年中央经济工作会议指出，稳健的货币政策要灵活适度、精准有效。建议货币政策将促进居民收入增长作为核心，以收入增长促进消费，以消费需求促进投资需求，进而共同推动就业和经济稳增长。可以通过大幅降低房贷利率（如存量和增量房贷利率普降1个点）等方式，而非单纯降低企业贷款利率或进行消费补贴等短期消费刺激方式，实实在在降低居民偿债压力，稳定居民长期收入预期，更有效解决宏观数据与微观感受不匹配的问题。